相続の心配があったときに無料相談ではNGなケース

相続のことで、税理士への無料相談となると、

・相続税の申告が必要かどうか
・相続税の申告の流れ
・どれくらい相続税がかかるのか
・相続税を減らすことができるのか

というような質問が多いです。無料相談で解決できるのは、このあたりまでかと考えます。

逆に、それを超えるような話だときびしいというのが現状です。例えば、こういったケースだと無料相談での解決は非常に難しいです。

相続税の申告期限がせまっている

相続税の申告期限は、10ヶ月ほどあります。

これだけの長い期間があるせいか、ご自分で頑張って申告＋ゆっくりやればいい、と思っている方も、比較的多いのではないのかなあと感じています。

とはいえ、10ヶ月もある理由としては、やらねばならないことが非常に多いからです。そういったこともあり、残り期間が短いと、かなり不利になります。

こういったリミットが迫っている状態で無料相談にお越しになったとしても、「時間がないので税理士を探してやってもらったほうがいいですよ」という結論になってしまいます。

そのボーダーラインが、3ヶ月くらいかなあと思っています。

これより短くなってしまうと、受けてもらえなかったり、期日が短いことによる割増料金が発生してしまったりするからです。

無料相談で何らかの相談をしたいのであれば、相続が起きてある程度落ち着いてからがいいでしょう。逆に、残り期間が短いとほとんどなにも解決できません（これは税務署への相談も同様です）。

難易度が高いもの・金額が大きいもの

無料相談では、時間も限られています。

そういったこともあり、調べることが多くなるような事案だったりすると、回答が得られないことも十分にありえます。

仮に、土地の評価が知りたいとしても、路線価を調べて、土地の面積を把握して、そこが真四角だったら◯円ですね、というような回答が限界だと思われます。

・セットバック
・不整形地
・無道路地

のような難易度が高めのものまで知りたいという方も過去にいらっしゃいましたが、比較的時間がかかるので、まずムリです。たぶん、税務署にきいてもその場での回答は得られません。

自分で調べて正しい回答を探すのもかなり大変ではありますので、こういった難しいモノだったら、有料でやってもらうほうが無難です。

また金額が極端に大きいものも同様で、ちょっとのまちがえで数千万円も変わってしまうようなものも、きびしいというのが現状です。

問題がおこりそう

いざ、相続対策を考える場合には、次の3つをベースに考える必要があります。

・もめない対策
・相続税を払える対策
・相続税を減らす対策

そのうち、上の2つについては、いざ相続がおきてしまったら、必ずクリアする必要があります。

度合いにもよりますが、この上の2つが心配な場合には、有料相談できちんとプランを考えておくことをおすすめします。できれば生前からすすめておくと、いざというときに安心です。

どこから相談していいかわからない、だれに相談していいかわからない、というきっかけでこういったモノを利用するのはありだと思います。ただし、こういった上記の3つの条件に該当するような場合には、過度な期待は禁物です。

＜昨日の出来事＞
午前は相続の書類整理とチェック作業。
午後は法人決算でお客様と打ち合わせでした。
強風でランニングは気が乗らず、中止。